基金理財小知識

1.什么是登記基金賬號？

答：投資者在開立基金賬戶后，如需要在開立基金賬戶的銷售機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，需首先登記基金賬號。換句話說，登記基金賬號是投資者已在一家銷售機構(gòu)開立了基金賬戶，而又想在另一家銷售機構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)時所必須經(jīng)過的手續(xù)。

2.投資者如何設(shè)置分紅方式？

答：投資者應在開立基金賬戶時設(shè)置紅利分配方式，如未作出選擇，即默認現(xiàn)金紅利分配方式。投資者如欲更改紅利分配方式，則應在取得基金份額后（即購買基金成功后）填寫相關(guān)交易申請表，T+2個工作日后，紅利變更方式生效。

3.什么是轉(zhuǎn)托管？基金如何辦理轉(zhuǎn)托管？

答：轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將一個代銷機構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)出至另一代銷機構(gòu)的業(yè)務(wù)。需要辦理轉(zhuǎn)托管的投資者必須事先到轉(zhuǎn)入機構(gòu)（地點）辦理資金開戶手續(xù)，了解轉(zhuǎn)入機構(gòu)（地點）的網(wǎng)點代碼，并在原托管機構(gòu)（地點）辦理手續(xù)；在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，還必須正確填寫轉(zhuǎn)出機構(gòu)（地）和轉(zhuǎn)入機構(gòu)（地）的代碼。投資者可以選擇在任一基金的銷售機構(gòu)（或網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。

4.什么是基金轉(zhuǎn)換？

答：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他開放式基金份額的行為，即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。基金轉(zhuǎn)換一般只能是同一個基金公司的各基金轉(zhuǎn)換。不同基金公司的基金之間一般不能轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)出基金份額數(shù)量×申請日轉(zhuǎn)出基金份額凈值×（1-轉(zhuǎn)換費率）/申請日轉(zhuǎn)入基金份額凈值。

5.怎樣辦理基金轉(zhuǎn)換？

答：投資者可在開放日的交易時間段內(nèi)，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡，到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點辦理該業(yè)務(wù)。在T+2個工作日，可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點查詢成交情況。

6.轉(zhuǎn)換與轉(zhuǎn)托管有何區(qū)別？

答：基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有某一公司發(fā)行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成該公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業(yè)務(wù)模式。基金轉(zhuǎn)換只能轉(zhuǎn)換為同一基金公司管理的、同一注冊登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機構(gòu)進行。而轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在某一個銷售網(wǎng)點的基金份額轉(zhuǎn)出至（可以是不同銷售機構(gòu)，但必須是代理銷售所轉(zhuǎn)托管的基金的機構(gòu)）另一銷售網(wǎng)點的業(yè)務(wù)。