基金理財小知識

1.什么是登記基金賬號？

答：投資者在開立基金賬戶后，如需要在開立基金賬戶的銷售機構以外的其他銷售機構辦理基金業務，需首先登記基金賬號。換句話說，登記基金賬號是投資者已在一家銷售機構開立了基金賬戶，而又想在另一家銷售機構辦理基金業務時所必須經過的手續。

2.投資者如何設置分紅方式？

答：投資者應在開立基金賬戶時設置紅利分配方式，如未作出選擇，即默認現金紅利分配方式。投資者如欲更改紅利分配方式，則應在取得基金份額后（即購買基金成功后）填寫相關交易申請表，T+2個工作日后，紅利變更方式生效。

3.什么是轉托管？基金如何辦理轉托管？

答：轉托管是指同一投資人將一個代銷機構的基金份額轉出至另一代銷機構的業務。需要辦理轉托管的投資者必須事先到轉入機構（地點）辦理資金開戶手續，了解轉入機構（地點）的網點代碼，并在原托管機構（地點）辦理手續；在辦理轉托管手續時，還必須正確填寫轉出機構（地）和轉入機構（地）的代碼。投資者可以選擇在任一基金的銷售機構（或網點）辦理轉托管業務。

4.什么是基金轉換？

答：基金轉換業務，是指投資者在基金存續期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的其他開放式基金份額的行為，即投資者賣出一只基金的同時，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。基金轉換一般只能是同一個基金公司的各基金轉換。不同基金公司的基金之間一般不能轉換。轉換后的基金份額數量=轉出基金份額數量×申請日轉出基金份額凈值×（1-轉換費率）/申請日轉入基金份額凈值。

5.怎樣辦理基金轉換？

答：投資者可在開放日的交易時間段內，帶上身份證、基金賬戶卡和銀行卡，到能辦理基金轉換業務的銷售網點辦理該業務。在T+2個工作日，可到受理業務的網點查詢成交情況。

6.轉換與轉托管有何區別？

答：基金轉換是指投資者在持有某一公司發行的任一開放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉換成該公司管理的其他開放式基金的基金份額，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標基金的一種業務模式。基金轉換只能轉換為同一基金公司管理的、同一注冊登記人登記存管的、同一基金賬戶下的基金份額，并只能在同一銷售機構進行。而轉托管是指同一投資人將托管在某一個銷售網點的基金份額轉出至（可以是不同銷售機構，但必須是代理銷售所轉托管的基金的機構）另一銷售網點的業務。