聯手三基金 創管家理財模式

我能擁有如此多的財富，并不僅僅因為我刻苦，也不僅僅因為我聰明，

更主要的是：

因為我有一個更長遠的關于未來的眼光！

——世界前首富比爾.蓋茨

投保示例：

胡太太，今年30歲，風姿綽約，是一個4歲孩子的媽媽，自從女兒姍姍出世后，就一直在家相夫教子，胡先生開了一家咨詢公司，業務處于上升階段，未來有良好的收益。

胡太太大專畢業，沒生孩子之前，在一家民營企業做出納，辭職后就把保險都轉到丈夫公司。現在想為自己養老做點準備，買一款投連險。預算每年5萬元。

案例分析：

胡太太掛職于先生的公司，并且有基本的商業保險，所以基本保障問題已經解決。在家庭條件許可情況下，可考慮拿出一部分錢用于投資，可做養老之用。因此，本刊給胡太太重點推薦了目前收益不錯的生命人壽富泰贏家投連產品，保險期間為20年，一次性繳費20萬元。

另外，本刊也建議胡太太要有獨立的經濟能力，在孩子大點的時候可以考慮去讀書，比如財務專修班或者MBA課程，一方面提高自身專業技能，為日后出去工作或幫助丈夫打理公司做準備；一方面提升自身修養，與丈夫齊頭并進，有利于穩固婚姻生活；此外，還可以結識很多新朋友，擴展自己的生活范圍。

保障收益表：

單位：元

基本信息：

所屬公司：生命人壽

購買渠道：銀保

被保險人的條件：18-55周歲

保險期間：有10、15、20、25、30五種供投保時選擇

保險責任：疾病身故金105％、意外身故金 200％、滿期保險金到期給付

保費繳納：一次性保費不低于10000元。追加保費不低于3000元

賬戶轉換：每三月免費轉換1次。合同生效后次月起三月內不能轉換。

項目費用標準：

初始費用：按保費的1％收取

買賣差價：投資單位賣出價的2％

資產管理費：各投資賬戶全部按每年1.5％收取

保單管理費：5元/月，首月不收取

風險保費：月度費率為賬戶價值的0.067-0.155‰

三大優勢鑄就輝煌戰績：

優勢一：獨特的投資模式

聯手華夏、海富通和泰達荷銀基金管理公司的專業人士選擇優秀的基金進行投資，進一步降低客戶的投資風險，提高投資收益。

注：富泰贏家參考進取I賬戶收益率。

值班經理點評：

胡先生夫婦都比較年輕，未來預期收益看好，在基礎保障完備的情況下，考慮風險相對較高的投連險也是可以承擔的。此款產品進取型賬戶的收益率目前在同類產品中位于前列，但保障功能不強。此外，該產品賬戶轉換限制多，每三月免費轉換1次，合同生效后次月起三月內不能轉換。這對于股市走勢不夠明朗的情況下也許會錯過投資時機。