合同欺詐及預(yù)防

合同欺詐是指當(dāng)事人一方以訂立合同為手段、非法占有為目的，用虛構(gòu)事實、隱瞞真相等欺騙方法，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方財物的行為。

一、合同欺詐的特征：形式合法化，條款陷阱化，行為智能化。

二、合同欺詐的表現(xiàn)

1、偽裝簽約、惡意磋商

惡意磋商是指一方當(dāng)事人本無訂立合同的誠意，卻假借訂立合同與對方磋商致使其遭受損失的行為。誘使競爭對手與己“談判”、“簽約”為自己搶占最有利的商機贏得最佳時間。甲公司看準(zhǔn)空調(diào)銷售前景，一面與空調(diào)生產(chǎn)商聯(lián)系包銷事宜，一面向同市銷售空調(diào)的乙公司(甲最強的競爭對手)“推銷”“空調(diào)存貨”，乙與甲迅速擬好購銷意向書，之后就合同具體條款進行“談判”……艱苦而漫長的磋商，直到乙喪失與第三人簽訂購銷空調(diào)合同的良好時機談判失敗。

2、虛晃一“槍”、連環(huán)設(shè)“套”

欺詐銷售中騙方先派人以賣方或推銷方的身份出現(xiàn)，意欲售賣某商品，使被騙方產(chǎn)生有人出賣某商品且價格較低的印象；之后騙方又多次派人以求購者身份出現(xiàn)，讓被騙方感到有多人要買某商品且價格較高；被騙方認(rèn)為有利可圖，匆匆與騙方簽訂該商品的買賣合同且付貨款。收貨后發(fā)現(xiàn)質(zhì)量、數(shù)量與合同約定全然不等；求購方已杳無蹤跡。

3、語義含糊、巧設(shè)陷阱

簽訂合同時作一種解釋，履行時作另一種解釋。慣用的語言是：“貨到后付款”，故意不規(guī)定付款的時間下限：“驗收合格后付款”就沒有限制驗收的期限、程序、機關(guān)、標(biāo)準(zhǔn)等；分期供貨合同中“貨到全付款”，是貨到全了付款?是第一批貨一到就付全部款?還是到多少貨付多少款?解釋的差異為日后違約埋下伏筆。

4、“誘敵深入”、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險

利用對方的疏忽或合同管理的漏洞，涂改合同條款。甲公司(供方)與某供銷經(jīng)營部(需方)簽訂了標(biāo)的60萬元的××購銷合同。合同規(guī)定：需方在簽訂合同后20天內(nèi)預(yù)付50萬元給供方。供方利用需方經(jīng)辦人疏忽將20天改為10天，需方在10天內(nèi)無力支付50萬元。供方以違約為由聲稱向法院起訴或需方賠償損失私了。需方害怕違約敗訴，又不愿無原由的賠款：經(jīng)協(xié)商供方“諒解”地提出“由需方出資‘合伙經(jīng)營’”，套牢需方。

5、趁其不備、“借雞下蛋”

甲與土產(chǎn)公司簽訂了一份銷5000千克紅棗的買賣合同，合同約定：合同簽訂后一周內(nèi)付款，款到一個月內(nèi)交貨，違約鑫為5％。9月27日，甲收到土產(chǎn)公司貨款4萬，即將此款用于買賣化肥轉(zhuǎn)手牟利。由于化肥質(zhì)量低劣，難以銷售。10月20日土產(chǎn)公司來人看貨源，方知甲根本沒有紅棗且款被甲占用，便要求退款。甲將已銷售化肥款一萬元退還，并答應(yīng)余款在化肥銷售完后全部退還。到合同期滿，甲仍有大部分化肥沒有售出，無款可還。

三、合同欺詐的成因

貌似正規(guī)的詳細(xì)條款，言之鑿鑿的白紙黑字，掩藏著迷惑欺詐方式，讓當(dāng)事人防不勝防。導(dǎo)致合同欺詐得逞的原因除行騙者的騙術(shù)外，受害者和環(huán)境因素也不可忽視。

1、受害者貪利、輕信、草率、麻痹、不懂法等因素。受害人單位內(nèi)部管理不嚴(yán)格、有章不循、有法不依，受害人單位領(lǐng)導(dǎo)的素質(zhì)較差和主要負(fù)責(zé)人腐敗、瀆職。

2、社會急功近利的浮躁心理。

3、監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管不力。如企業(yè)虛假出資、注冊資金不實、發(fā)布虛假信息、中介服務(wù)機構(gòu)出具虛假證明文件等。

四、合同欺詐的防治對策

合同欺詐是市場交易的頑疾。不法分子不勞而獲，無本萬利或小本萬利，影響當(dāng)事人利用合同進行交易的安全感，人為地增大了市場經(jīng)營的風(fēng)險，嚴(yán)重地阻礙了市場交易暢通；該行為為我國合同管理制度所不容。

1、規(guī)范交易秩序，嚴(yán)把市場準(zhǔn)入關(guān)。營業(yè)執(zhí)照是當(dāng)事人進入市場的通行證。它是我國法律中用來證明身份的文件，它的記載事項屬于法定的、正式的有效文件。工商機關(guān)是執(zhí)照審批辦理的機關(guān)。在執(zhí)照審批、辦理過程中要嚴(yán)守第一關(guān)，最大限度地阻止欺詐違法人員獲取市場經(jīng)營資格。工商行政管理機關(guān)又是市場經(jīng)濟秩序的綜合管理機關(guān)，應(yīng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在職權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)對合同監(jiān)督檢查：對利用合同危害國家利益、社會公共利益的違法行為，根據(jù)情節(jié)依法處罰直至吊銷執(zhí)照，或移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。

2、強化制度管理，增強市場透明度

(1)、a、公開市場主體信息。工商部門要善于利用媒體、互聯(lián)網(wǎng)等公共資源，將經(jīng)過審查的企業(yè)資料、信用程度放置于互聯(lián)網(wǎng)，方便簽約者在網(wǎng)上查詢了解對方真實情況。將有劣跡者之資料錄入不良信用數(shù)據(jù)庫予以公示，加大違法失信的成本。b、建立舉報制度。公布舉報電話、設(shè)立舉報箱、舉報投訴熱線、舉報電子信箱和SGS網(wǎng)上舉報專欄，廣泛發(fā)動社會各界投訴、檢舉合同欺詐等違法行為。c、完善制度。包括企業(yè)登記制度、認(rèn)證制度、資金驗證制度、信息披露制度等，對犯有合同欺詐前科的企業(yè)實行重點監(jiān)管。

(2)企事業(yè)單位要加強內(nèi)部建設(shè)a、建立健全合同管理機構(gòu)，b、建立健全合同簽訂審批制度，法人授權(quán)委托制度，合同專用章或公章使用登記制度，合同統(tǒng)計和檔案制度以及合同糾紛解決、責(zé)任追究等一整套具體合同管理制度。c、建立合同標(biāo)準(zhǔn)文本制度；d、建立、健全財務(wù)管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行國家的會計、審計制度，對簽訂合同的預(yù)付款、定金實行會計監(jiān)督。經(jīng)濟往來堅持錢貨兩清原則，使財會工作規(guī)范化、制度化，以防止欺詐方利用預(yù)付款、定金行騙。

3、加強自我防范，提高市場主體的締約和防騙能力

合同的風(fēng)險一般只有在合同履行過程中或履行完畢后才能顯現(xiàn)，但合同風(fēng)險隱患主要是在合同訂立過程中留下的；簽約人對締約對手資信狀況的了解程度，謹(jǐn)慎的態(tài)度是防止受騙的關(guān)鍵。(1)、嚴(yán)格考查對方的主體資格。做到不與來歷不明或未加證實的當(dāng)事人訂立合同，簽訂合同時將對方證照與合同結(jié)合仔細(xì)查對，看清對方有無營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)許可證，營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)許可證是否與所簽訂合同的主體一致；(2)、考慮交易的可行性。一份具體的合同要放在同類業(yè)務(wù)中核算利潤，若出現(xiàn)超常規(guī)利益時應(yīng)探明真實性，不能只考慮利潤忘卻風(fēng)險；(3)、嚴(yán)格考證對方的履行能力。不訂立與履行能力不相適應(yīng)的合同。

4、普及合同知識，加強補救措施

交易中，當(dāng)事人要提高防護意識、擦亮眼睛，慎之再慎。發(fā)現(xiàn)對方有欺詐嫌疑，應(yīng)根據(jù)情況督促對方繼續(xù)履行、要求對方提供擔(dān)保、協(xié)商解除合同、直至訴訟或仲裁解決。(1)、協(xié)商變更或解除合同。協(xié)商變更包括對合同的內(nèi)容進行修改或補充。協(xié)商解除是當(dāng)事人雙方通過協(xié)商，在合同關(guān)系有效尚未屆滿前提前終止合同。協(xié)商變更和協(xié)商解除的補救措施有局限性，若欺詐方拒絕，被欺詐方應(yīng)迅速采取其他措施。(2)、不予履行。適用于被欺詐方發(fā)現(xiàn)已簽訂的合同不符合法律之規(guī)定，可能屬于欺詐性的無效合同。此時被欺詐方應(yīng)暫不履行合同約定的內(nèi)容，如不發(fā)貨，不付款，以免財產(chǎn)無法返還。(3)、中止履行。中止履行適用于被欺詐方已經(jīng)開始履行，但尚未履行完畢，發(fā)現(xiàn)對方有欺詐嫌疑，被欺詐方暫時停止履行。(4)、合同無效。無效合同不受法律保護，對雙方當(dāng)事人沒有法律約束力。若被欺詐方在履行前或正在履行中發(fā)現(xiàn)對方有欺詐嫌疑，雙方又沒有訂立書面仲裁協(xié)議，應(yīng)迅速向人民法院起訴，請求確認(rèn)合同無效。無效合同的責(zé)任形式：a、返還財產(chǎn)。合同被確認(rèn)無效后，當(dāng)事人依據(jù)合同取得的財產(chǎn)應(yīng)返還給對方。返還的范圍按法律規(guī)定是“因該合同而取得的財產(chǎn)”包括因該合同取得的實物、貨幣。b、折價補償。若當(dāng)事人接受的是勞務(wù)利益，應(yīng)以當(dāng)時國家規(guī)定的價格折價返還，若沒有國家規(guī)定價格的，以市場價格或同類勞務(wù)的報酬標(biāo)準(zhǔn)折價返還。c、賠償損失。欺詐性合同會造成被欺詐方經(jīng)濟利益損失，有過錯的一方應(yīng)賠償對方因此所受的損失。包括：訂立合同的費用；履行合同的費用；合理的間接損失。

5、強化法律教育功能，構(gòu)建誠信社會

(1)、法律的強制性、普遍約束力其必然要求是令行禁止和一體遵行，法律一旦生效和實施就足以使受其調(diào)整和管束的人們在行為上保持某種確定性和可靠性，否則有形的物質(zhì)制裁就是直接而現(xiàn)實的后果。制裁的威脅使受其管束的人們因攝于法律制裁而被迫在行為上表現(xiàn)出不敢背信欺詐。

(2)、法律是具有國家強制性的剛性社會調(diào)控手段，其制裁的物質(zhì)性后果勢必促使每個理智健全的人在采取某項行動時，仔細(xì)權(quán)衡利害得失，進而在“理性人”趨利避害、取大利舍小利的行為邏輯作用下選擇：遵紀(jì)守法，忠實約定，履行諾言。特別是打算建立長期交往關(guān)系的人更不愿因一次違約或欺詐而因小失大。

(3)、法律對規(guī)范程序的科學(xué)安排、嚴(yán)密設(shè)計，堵塞了一切能夠預(yù)見的欺詐可能性渠道或漏洞，使受其管束的人喪失背信欺詐的機會與可能，不能選擇背信欺詐。

(作者單位：武漢船院)