財務策劃師——金融職場新寵

財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務。財務策劃涉及的服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃等。由于對中小企業家以及個人投資者的幫助很大，故此類專業人士被尊稱為財務策劃師。

歷史起源

財務策劃起源于美國。1969年，在一家鄰近芝加哥O’Hare機場的酒店里，一小群各個行業的理財專業人士聚集在一起，討論他們在理財行業看到的一個不足，即在每個專業領域都有各自的理財顧問，但卻缺少對各個理財領域都全面了解的理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為“國際財務策劃人員協會”的組織于1970年誕生，這個組織后來更名為“國際財務策劃協會”。從此，財務策劃在美國出現后，繼而在國際盛行，而今已經在許多國家幾乎深入到每一個家庭或個人。

職業特點

在西方，財務策劃師被形象地比喻為“金錢醫生”。它是一類綜合性的人才，一方面能夠對客戶的財產狀況進行診斷，發現客戶需要哪些理財服務，比如保險、儲蓄或是投資項目；另一方面，在必要的情況下，他們能夠把客戶的需求和問題轉給專業領域的人員，比如稅務專家、保險專家、律師或者是會計師事務所，在其中起一個牽線搭橋的作用。

國內需求

銀行類金融機構

隨著傳統銀行服務項目的日漸走弱，不少中外銀行瞄準了個人理財這塊非常具有潛力的金融服務市場。但是，由于我國銀行業的理財觀念比較落后，目前提供的理財服務只是將原來的存貸功能加以擴展，離真正意義上個人理財的需求還有較大的差距。同時，國內還缺乏熟悉保險、證券、銀行等多領域金融業務的復合型人才，因此財務策劃師在中國將具有越來越廣泛的社會需求。

其它類金融機構

我國理財業起步較晚，與經濟發展水平和行業需求還有很大差距。近年來，理財業發展很快，除銀行外，很多保險、證券機構紛紛推出個人理財業務，一些會計師事務所、律師事務所、投資公司也推出了理財咨詢服務，但理財業目前缺乏統一的服務標準，制約了理財行業的大規模發展。財務策劃必將會成為國內的新興行業，具備國際理財策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的財務策劃師將成為中國金融職場上的新寵。