問題富豪的發家之術

每個和國洪起有過一面之緣的人，似乎都有這樣一個共識——這個人很不簡單。甚至有人大膽預測，國洪起只要再過幾年時間，就完全有可能問鼎中國富豪之首的寶座！最不濟他也能排進福布斯富人榜的前十位。

對他的家世，有所了解的人都知道，國洪起出身于北京一個底層市民家庭，讀書不多。他能夠“富甲天下”，能有今天的“成就”，無疑是一個典型的天方夜譚式的“發財夢”。

東窗事發

如果不出意外的話，也許國洪起此刻依舊在以他那驚人的速度堆積著財富。但是，他最終還是在2004年3月23日，落在了江蘇警方的手里。

每個和國洪起有過一面之緣的人，似乎都有這樣一個共識——這個人很不簡單。甚至有人大膽預測，國洪起只要再過幾年時間，就完全有可能問鼎中國富豪之首的寶座！最不濟他也能排進福布斯富人榜的前十位。

對他的家世，有所了解的人都知道，國洪起出身于北京一個底層市民家庭，讀書不多。他能夠“富甲天下”，能有今天的“成就”，無疑是一個典型的天方夜譚式的“發財夢”。

就是這樣一個長得很精神，平時不茍言笑，比較嚴肅，但為人很客氣，說話聲音有點“公鴨嗓子”的人。不僅僅擁有他自己的財富“傳奇”，他個人在追求財富的路上所留下的痕跡，同樣值得人們回味再三。

據資料顯示：中央政法委2004年督辦的25件大案中，他已經涉嫌兩宗大案。最高人民檢察院已經對其立案偵查；

廣東省公安廳已經對其立案偵查；

江蘇省公安廳已經對其立案偵查；

山東省公安廳已經對其立案偵查；

北京市海淀區檢察院已經對其立案偵查，并曾傳訊；

河北省唐山市公安局已經對其立案偵查；

下落不明兩個月后，據說掌控80億元資產的神秘“金融大盜”國洪起被警方抓獲并刑事拘留。他的斂財方式也引起了人們的注意。

國洪起，上世紀80年代曾因詐騙建設銀行貸款被判刑入獄。出獄后，靠買賣進口大件指標等方式積累了原始資金，并以此在山東創辦實業。隨后，他逐漸進入金融市場，長期在證券和投融資領域進行非法活動，并且編織了一張巨大的關系網。根據相關材料顯示，國洪起目前在香港和內地擁有數十家公司，所掌控的資產在80億元以上。如果不是中國華聞控股有限公司從中“作梗”，國洪起利用金融監管空隙、瘋狂攫取資金的黑幕也許不會那么快被暴露出來。

1+1=100

一加一等于二，這可能是小學生張嘴就來的算術題，但是對于國洪起來說，這個二，顯然太少了！

2003年10月，為了與中國華聞控股有限公司進行股權合作，廣東證券對公司內部進行了一次例行業務檢查。不幸的是，他們意外發現：公司下屬的北京長春橋路營業部3億元的國債債券不翼而飛。

在這3億元債券當中，不僅有公司自己的債券，還包括部分公司托管的客戶的債券。更蹊蹺的是，早在債券失蹤之前，這筆債券就已經被非法挪用進行債券回購。錢到哪里去了？當然不會是長翅膀自己飛走了。

證券回購交易是指債券買賣雙方在成交同時，即約定現在的賣方將于未來某一約定時間，以某一約定價格再將賣出的債券從現在的買方手中買回。

其實質內容是：債券的持有方（融資者、資金需求方）以持有的債券作抵押，獲得一定期限的資金使用權，期滿后則需歸還借貸的資金，并按約定支付一定的利息；而資金的貸出方（融券方、資金供應方）則暫時放棄相應資金的使用權，從而獲得融資方的債券抵押權，并于回購期滿時歸還對方抵押的債券，收回融出資金并獲得一定利息。

因此，證券回購交易其實是一種以債券為抵押品的資金借貸行為。

負責操縱這筆債券回購的，是長春橋路營業部一個名為北京東方泰誠咨詢有限公司的客戶。根據檢查結果顯示，東方泰誠咨詢有限公司于2003年9月開始，在廣東證券北京長春橋路營業部做國債回購業務，而東方泰誠咨詢有限公司自己賬戶債券余額僅為0.1367億元，所做的債券回購業務量卻高達3.18億元，其余均挪用廣東證券的債券進行回購。至2003年底，東方泰誠咨詢有限公司共賣出廣東證券賬戶上的債券3.05億元，并將套現的資金全部提走。

涉及如此大的金額，讓負責審計稽查的工作人員吃了一驚，但是他們沒有想到的是，這還僅僅只是冰山的一角，問題遠遠不止3億元這么簡單。

經過縝密的排查后，所有的線索都指向同一個神秘的幕后人物——富豪國洪起。有證據顯示，他根據自己控制的四家公司分別在廣東證券北京長春橋路營業部和廣州西華路營業部開戶，進行國債回購業務。其中，國洪起的妻姐劉嚴名下的公司，主要分工是從債券市場中非法“套錢”，而國洪起的妻子孫滌非的公司則負責“洗錢”。自2003年9月起，國洪起勾結廣東證券長春橋路營業部總經理饒金良和副總經理朱捷，利用電腦交易系統在泰誠咨詢賬戶上虛增國債，回購后將巨額資金3.05億元人民幣挪走。同時，國洪起勾結廣東證券廣州西華路營業部總經理吳克夫和交易員張泓等人，不斷在泰怡軒賬戶上虛增債券。截至今年1月9日，國洪起、吳克夫、張泓等人通過虛增債券累計卷走資金達16.67億元。

國洪起的財富就是這樣以滾雪球的方式增長著。

接坑兒賺錢

國洪起如同一只辛勤的蜘蛛，正是通過自己編織的這一張大網，源源不斷地從國債回購市場中非法套來資金，流向了他在全國各地的一個個投資項目。

對于這近17億元資金，目前已經掌握的一些情況表明：國洪起主要通過廣東正安發展貿易有限公司轉入北京賽克賽思近6億元，轉入山東九九集團近3億元；而廣東正安發展貿易有限公司的股東正是國洪起和他弟媳，山東九九集團法定代表人是國洪起之妻孫滌非。而且，國洪起還直接劃入其個人賬戶4262萬元。

其中，就包括轟動一時的北京嘉利來世貿中心項目。

曾經將商務部卷入行政訴訟官司的“嘉利來世貿中心”項目，盡管現在還只是一個大坑，但明眼人都看得出來，其潛在的價值十分驚人。實質上，在北京市外經貿委同意更換股東后，新的進入者只要提供1200萬美元的注冊資金，就可以得到價值6億元人民幣的權益。幾乎沒有房地開發背景的香港美邦成了替換香港嘉利來的幸運兒。據悉，神秘的香港美邦公司出資720萬美元(約合人民幣6000萬元)獲得了合作公司40.2%的股權；到2002年，又順利獲得北京安華持有的19.2%股權，進而持有后續公司60%股份。就在獲得嘉利來在合作公司中的股份的當天，美邦竟然就在香港著手轉賣這份權益。香港渣打銀行提供的資信證明顯示：香港美邦在2001年6月15日開設賬戶，總存款額不到1000萬港幣。這一切都說明，香港美邦很可能是為了繼承嘉利來的權益注冊的一個“二道販子”。揭開這黑色交易神秘的面紗，種種跡象表明，看中位于北京CBD黃金地段的“嘉利來世貿中心”巨大的潛在價值，并且暗度陳倉“接過”大坑60%股權的，正是“金融大盜”國洪起。

玩火者的下場

廣東證券自內部稽查后，在堵住漏洞的同時，迅速和華聞控股于2004年1月2日向北京市海淀區人民檢察院舉報了饒金良、朱捷伙同國洪起利用債券回購侵吞其資產的犯罪行為。

自此，這個以國洪起為首，利用金融體系漏洞，大肆挖國家墻腳，侵吞巨額財產的黑金詐騙團伙開始受到各地司法機關的追查，一系列觸目驚心的金融大案浮出水面——

但自海淀區檢察院傳訊國洪起后，山東九九集團的法人代表、國洪起的妻子孫滌非也突然失蹤。山東省司法機關在對該公司資產狀況進行清查時發現，國洪起等人在山東當地也有大量騙取貸款和抽逃資金的行為；此外，國洪起等人還涉嫌利用虛增的國債做抵押，騙取廣東發展銀行近7億元銀行貸款，廣東警方已經對其立案進行調查；

國洪起早年在北京靠倒賣進口大件商品指標起家。國雇傭一些人在進口商品供應點收購商品指標，然后賣給需要的人，從中賺取差價。

也有消息說，國洪起曾經從事“切匯”靠倒賣外匯賺錢。

后來，國洪起在北京后海開了當時北京最大的一家歌舞廳“苑”舞廳。上世紀90年代前后，國開始從事股票和期貨交易。

工商調查發現，在該房間注冊有一間北京市博仁達經濟發展有限責任公司。該公司的兩位股東為馮秀榮和于蘋。該公司與上市公司西南藥業在上海創辦了西南藥業股份有限公司上海經濟發展有限責任公司，注冊資本425萬元。其中博仁達投資25萬元。有消息人士稱，國洪起在上海也有房地產項目。

熟悉案情的分析人士指出，國洪起涉及多起案件有普遍規律。在手法上，多采取腐蝕公司內部人員或者公務員，而最終傷害的主體則是國有資產。另一個特征則是涉案金額巨大。

目前還沒有消息說，國洪起是否在其他金融機構克隆此一作案手法。不過廣東證券案件的爆發，也向中國金融機構敲響了警鐘。