初探內黃商業票據詐騙巨案

總人口在70萬左右的河南省內黃縣，發生了一起涉及金額達2000余萬元的金融詐騙大案

河南省北部冀、魯、豫三省交界處的內黃縣，總人口有70萬左右。可就是這樣一個小縣，近期卻經歷了一起涉及金額達2000余萬元的金融詐騙風波。

9月14日正午，記者走進了中國農業銀行內黃支行的新興路營業所。屋外陽光燦爛，屋內卻昏暗和陰冷。沒有客戶，防暴玻璃內，閑坐著三位營業員。記者問及這起詐騙大案，她們迅即起身躲開。在后來記者采訪此事幾乎所有的過程中，所面對的大都是這樣既謹慎又略顯緊張的反應。

今年8月22日，內黃縣公安局經偵大隊接農行內黃縣支行報案稱，內黃縣成信物資有限責任公司、內黃縣大正植物油有限責任公司經理武文正，利用偽造的銀行承兌匯票從該行詐騙巨款2000余萬元。案發后，武文正及五個所的營業所主任及一名副主任先后外逃，新興路正是五個營業所之一。此外還有縣內的梁莊、亳城、田氏、曙光四個營業所。

今年8月19日，農行內黃縣支行田氏營業所在自查賬務的過程中發現，有一份面額為400萬元的7月23日到期的匯票，未劃入資金；同時在曙光營業所也發現兩張面額分別為400萬元與300萬元的貼現匯票為假票。此后，經全縣普查，發現總共有五個營業所存在類似情況，涉及今年4月24日至8月的七筆承兌匯票業務，資金總計2070萬元。并且這2070萬資金同時指向了一個匯入方——內黃成信物資公司經理武文正。

縣農行接到匯報后，行長趙秀玲并未立即上報情況，而是派人監控了武文正，向武追討票據。但武文正卻于22日趁監控人員不備逃跑。五個所的營業所主任及一名副主任先后外逃。

縣農行這才下決心向縣公安局經偵大隊報案。當天，縣委、縣政府、市公安局、縣公安局、市農行立刻成立了“8·22”案件偵破指揮部。

然而，就在公安部門迅速布網，就要抓獲幾位涉案人員時，案犯卻屢屢從公安部門的手指縫中逃脫。高度警惕的農行河南省分行當即作出決定，成立農行安陽市分行工作組，全面負責安陽市分行的工作，行使決策權和管理權。據稱，新成立的工作組領導班子也全部由外市“空降”。安陽市分行原班子全體成員暫停工作，待案件查清后，視具體情況再作安排。農行省分行也直接派人接手原案件偵破指揮部的工作。此一事件，迅速被中國農業銀行總行定性為“金額巨大、人員較多、性質嚴重”。

一位農行縣支行辦公室負責人告訴記者，此次河南省分行處理案件的秘級非常高，縣行與市行人員都不得再參與案件的偵破和查處。他還稱，查處此次案件的工作組主要由省行工作人員及市公安局相關人員組成，縣、市行人員一個不用。工作小組到達內黃縣后，內黃縣農行也只是負責安排他們的飲食與住宿，此外一概不得介入。

農行河南省分行辦公室的一位工作人員也告訴記者，為了防止來自外界的干擾，查處案件的工作小組現在一方面是分散辦公，有的人在鄭州、有的在安陽、有的在內黃；另一方面則為異地辦公，以防止干擾。

案件的查處在省行直接派人介入后，迅速出現了轉機。8月26日，新興營業所主任李某向專案組投案，其后外逃的六名農行基層所主任及相關人員，也于8月31日前相繼投案。

9月4日，武文正在乘一輛面包車外逃時，被布控在內黃縣東長固收費站兩側的安陽、濮陽民警抓獲。在此之前，內黃縣農行趙秀玲等九名相關責任人已被“雙規”。

河南省農行對于此案的總結是，內黃支行用人失察、不當；管理混亂，把銀行當成不法企業的錢庫；嚴重有章不循，無視上級行文件規定，內外勾結，鑄成案件。

由于此案目前尚處于查處案情細節和追繳案款的過程中，警方沒有向記者提供更為具體的情況。但據警方查明，內黃縣成信物資有限責任公司經理武文正正是利用承兌匯票，采取內外勾結、買通或蒙蔽銀行工作人員的方式施行詐騙，并且七筆票據詐騙方式一致，均為在營業所用票據騙取貼現資金，然后匯往其指定賬戶支取現金。

在河南省安陽農行分行采訪時，記者在其票據中心注意到一份承兌匯票貼現操作流程示意圖。圖上的內容顯示，若要獲得貼現，當事方應當提供票據原件、交易合同、增值稅票、身份證和營業執照復印件，以上充分具備方能提請初審。接著根據票據面額為300萬元以上還是以下，分別安排實地或網上、電報、電話的查詢；在簽署審批意見后，進入復審，再次簽署意見并相應配置資金；最后還須由有終審權力的負責人簽署意見。在經過如此層層審查與批示后，當事方才能得到承兌匯票的貼現資金。也就是說，任何一個欲行票據詐騙的人，都必須滲透到以上各個環節。

那么，武文正和其公司，是如何推動一個網絡根據他的需要來運轉的呢？來自工商部門的資料表明，武所開辦的成信物資有限責任公司下有一家植物油加工廠和一個運輸車隊，主要經營花生油加工、農藥、化肥和運輸。公司總資產5227萬元，總負債2234萬元，其中向農業銀行內黃支行貸款為1200萬元。

武文正本人則曾經以工商聯成員身份，擔任政協安陽市九屆委員會委員。但武文正能夠勾結、買通或蒙蔽銀行工作人員，并不只是依靠這一點，還與其特殊的人脈關系不無關系。記者在內黃縣采訪時了解到，武與縣農行行長趙秀玲的來往密切，在當地并不是秘密。