黑錢是這樣洗白的

黑幫通過販毒、走私、敲詐等手段，獲取了大量見不得光的骯臟錢財。僅意大利黑手黨的每年收入便高達1550億歐元。世界各國黑幫雖然坐擁巨額錢財，卻不敢輕易拿出來使用，因為一旦曝光便會受到查處。于是他們絞盡腦汁，將非法收入變成合法收入，這個轉變過程通常稱為“洗黑錢”。

手法多多無孔不入

黑幫洗錢的傳統做法，便是投資合法企業。以20世紀70年代的美國為例，其商業生活中，沒有一個領域能逃避黑手黨用投資的形式進行的滲透，廣告、保險、銀行、工會、報道賽馬和賽狗消息的電報業務、丑聞出版物、舞廳、賭場、影劇院、拍電影、運輸、加工業……黑手黨在美國約擁有1萬家年收入共達120億美元的合法公司，它的頭頭們和正式的生意人表面上看起來沒有什么兩樣。

在香港，投資酒樓則是黑幫洗黑錢慣用的手法。20世紀90年代初，香港酒樓生意日趨淡薄，但酒樓業不但沒有走下坡路，反而越開越多，為黑幫提供便利的“洗錢”捷徑。香港酒樓“洗錢”有“大洗”與“小洗”之分。“大洗”即是指“凈化”10萬港元以上的大筆金錢，通常是在酒席的賬目上耍花招。例如，有客人在酒樓請50桌筵席，每桌的實際菜價為2000港元，客人共付10萬元，而酒樓卻可以將菜價虛報成5000元，總額為25萬元，其中多出的15萬元就是黑幫的“骯臟錢”。“小洗”則是指在早茶、午飯、酒水等賬項上做手腳。

此外，通過銀行等金融機構“洗錢”是最為典型的途徑。其方法便是把“黑錢”轉移到歐美國家，通過多次國際匯款，把現金轉入國外的合法賬戶或經由某賬戶轉入合法形式，非法獲得的資金搖身一變為合法資金，可以堂而皇之地進行合法投資。據估計，全世界每年約有5900億美元的黑錢通過金融機構給“洗掉”，而還僅僅是販賣毒品的黑錢。去年，美國聯邦調查局發現，一些俄羅斯人通過紐約銀行把近100億美元來路不明的巨款洗得“干干凈凈”。聯邦調查局對此展開全面調查，發現自1993年以來，俄羅斯黑手黨通過紐約、瑞士等地的銀行進行過大量的洗錢。

而在高科技迅速發展的今天，黑幫分子洗錢的手段也變得越來越狡猾，越來越隱蔽。方興未艾的互聯網，便是近年來黑社會瞄準的“洗錢”天堂。目前從事洗錢生意最猖獗的，是有“逃稅天堂”之稱加勒比海地區的安提瓜和巴布達國內開設的賭博網站，其數量多達數十個。這些網站根本沒有受到有關政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，他們甚至都不查問客戶的身份資料，這就為洗錢提供諸多便利。許多黑幫集團在把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶后，一般先象征性地賭上兩次，然后就馬上通知網站說不玩了，繼而要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。就這樣，一筆筆數額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗”干凈了。

“洗錢天堂”大開綠燈

一說起洗黑錢，人們的腦海中便立即浮現一些“洗錢天堂”的名字:瑞士、列支敦士登、摩納哥、香港、加勒比海……這些國家和地區，皆因能為“洗黑錢”提供便利條件，成了全球黑幫瞄準的地方。

由于瑞士銀行對客戶身份嚴加保密，許多黑幫便放心大膽地把錢存入瑞士銀行，然后經過處理變為合法資金。瑞士因此一度以國際著名的“洗錢天堂”聞名天下。但自從露絲·梅策勒女士于前年擔任司法部長以來，瑞士政府及銀行在取消銀行保密制度方面不斷努力，要求客戶清楚交待錢的來龍去脈，黑幫頭子們不得不另覓其他“洗錢”地點。結果他們發現，位于瑞士一旁的列支敦士登，正熱情地向他們招手。

列支敦士登是個面積只有160平方公里、人口只有3.2萬人的小國，但這個國家近年來已取代瑞士，成了全世界最大的“洗錢中心”。俄羅斯黑幫犯罪集團、意大利黑手黨以及拉丁美洲毒梟，紛紛把錢送到這里藏匿、漂白。列支敦士登的銀行對客戶資料保密到家，做到滴水不漏，對“有錢的壞蛋”照樣敞開雙臂歡迎。不但如此，列支敦士登法律對這些人也一視同仁，提供他們一切必要的“保障”。

有些國家的高層甚至還被懷疑為洗黑錢大開方便之門。去年年初，法國一份長達109頁的官方調查報告，反映了摩納哥也存在著洗黑錢的問題，并把該國列為世界洗錢中心之一。文件透露，長期以來，那里的賭場為黑手黨洗錢提供了再好不過的場所。在調查中，美國密西西比州監獄一個正在服刑的可卡因大王說:“ 所有這些都得到了摩納哥高層的暗中支持，因為這種活動會讓王室的錢袋鼓起來，哪還有人管它錢的來源呢?”

打擊“洗黑”八仙過海

面對如此猖獗的洗黑錢活動，各國政府陸續出臺一些相關的法律、法規，對洗黑錢予以嚴厲的打擊。

韓國政府最近通過嚴懲洗黑錢行為的法令:將對洗錢行為處以5年以下徒刑或3000萬韓元的罰款;對明知是“黑錢”卻仍然接受者，將處以3年以下徒刑或2000萬韓元的罰款;金融機構發現有洗錢之嫌的金融交易時，應立即向國家財政經濟所屬機構匯報備案，如果不遵守此項規定，將被課以500萬韓元的罰款。

1998年，瑞士實施了《反洗錢法》，規定包括銀行和中介機構在內的各金融機構有義務向政府有關部門通報可疑情況，知情不報將受法律懲處。瑞士銀行家協會制定的行業自律公約，要求銀行人員警惕并防止洗錢活動，違規經營的銀行將被處以最高為1200萬美元的罰款。

香港特別行政區對打擊洗錢行為也日益重視，逐漸建立起打擊洗黑錢的制度。去年10月在西班牙國際打擊洗黑錢財務行動特別組織會議中，香港的打擊洗黑錢制度已符合特別組織的40項建議，因此被選為2001～2002年度特別組織的主席。香港還主辦了一個亞洲/太平洋反洗黑錢組織的工作坊，以訓練區內打擊洗黑錢的專才。

去年冬天，由瑞士、美國等11家大銀行，共同擬定了一項旨在聯合打擊洗錢活動的計劃，并發布了《沃爾夫斯赫格反洗錢原則指針》，旨在建立一種全球性標準，確定各國在打擊黑錢存款方面應盡的職責。這次聯手行動，將對國際反洗錢活動起到有力的推動作用。(雨 樺)